Guillermo Fuentes Contreras<\/p>\n
Director carrera Contador Auditor UCEN<\/p>\n
El secreto bancario es la obligaci\u00f3n impuesta a los bancos de no revelar a terceros, sin causa justificada, los datos de sus clientes que llegan a su conocimiento como consecuencia de las relaciones jur\u00eddicas que los vinculan. El 30 de junio reciente, se ha publicado en el Diario Oficial que las entidades financieras deber\u00e1n proporcionar al Servicio de Impuestos Internos (SII), informaci\u00f3n sobre los saldos de productos o instrumentos de captaci\u00f3n e inversi\u00f3n, as\u00ed como las sumas de abonos que mantengan sus titulares, sean personas naturales o jur\u00eddicas.<\/p>\n
Las entidades financieras tendr\u00e1n que reportar al SII, detalles sobre cuentas corrientes bancarias, dep\u00f3sitos a plazo, dep\u00f3sitos a la vista o vales vista, cuentas a la vista, cuentas de ahorro a plazo, cuentas de ahorro a la vista, cuentas de ahorro a plazo para la vivienda, cuentas de ahorro a plazo con giros diferidos y cuentas de ahorro a plazo para la Educaci\u00f3n Superior; siempre y cuando el saldo, as\u00ed como la suma de los dep\u00f3sitos efectuados a los titulares individualmente considerados o en su conjunto, registren un movimiento diario, semanal o mensual, igual o superior a UF 1.500.<\/p>\n
Si bien esta ley busca enfrentar la elusi\u00f3n o evasi\u00f3n tributaria, asoma como medida subyacente al lavado de activos y al narcotr\u00e1fico pues, repercutir\u00e1 en aquellas transacciones o activos de procedencia il\u00edcita, con apariencia de legalidad, que permite a delincuentes y organizaciones criminales disfrazar el origen ilegal de su producto, sin poner en peligro su fuente. Se inicia as\u00ed la transparencia de una serie de transacciones, como los dep\u00f3sitos en distintos productos bancarios, el financiamiento de campa\u00f1as pol\u00edticas y tambi\u00e9n un respiro a la fallida guerra contra el narcotr\u00e1fico.<\/p>\n
Finalmente, el SII tendr\u00e1 la facultad para revisar a aquellos contribuyentes de operaciones sospechosas, pero, hecha la ley hecha la trampa: los actores irregulares podr\u00edan diversificarse o \u201cmultibancarizarse\u201d para sortear los efectos de esta ley. \t<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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