{"id":250594,"date":"2025-04-28T21:21:21","date_gmt":"2025-04-29T01:21:21","guid":{"rendered":"https:\/\/tierramarillano.cl\/?p=250594"},"modified":"2025-04-28T21:21:21","modified_gmt":"2025-04-29T01:21:21","slug":"empresas-contra-reloj-la-uaf-exige-compliance-antes-de-junio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tierramarillano.cl\/newweb\/2025\/04\/28\/empresas-contra-reloj-la-uaf-exige-compliance-antes-de-junio\/","title":{"rendered":"Empresas contra reloj: la UAF exige compliance antes de junio"},"content":{"rendered":"

Por Gabriela Herra, cofundadora de Snap Compliance<\/span><\/a><\/strong><\/p>\n

El primero de junio se vence el plazo de la nueva normativa emitida por la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF), que exige a las empresas, actualizar e implementar sistemas de compliance robustos y efectivos. No se trata solo de un cambio t\u00e9cnico o de una modificaci\u00f3n administrativa porque estamos ante un giro estrat\u00e9gico que redefine c\u00f3mo las organizaciones deben gestionar el riesgo de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y delitos econ\u00f3micos.<\/p>\n

Esta nueva regulaci\u00f3n obliga a empresas de sectores \u2014como inmobiliarias, automotoras, casas de cambio, entre muchas otras\u2014 a contar con modelos de prevenci\u00f3n del delito formalizados, respaldados por pol\u00edticas, procedimientos y matrices de riesgo actualizadas. Ya no basta con tener un \u201cmanual en el escritorio\u201d. Hoy, la exigencia apunta a la operatividad real del sistema: se debe demostrar que existe un compromiso efectivo con la prevenci\u00f3n y que los mecanismos est\u00e1n activos, auditables y alineados con los nuevos est\u00e1ndares.<\/p>\n

Una de las principales novedades es el refuerzo del enfoque basado en riesgo. Las empresas deber\u00e1n identificar y evaluar sus riesgos espec\u00edficos, por tipo de cliente, productos, servicios y canales de distribuci\u00f3n, para luego establecer medidas proporcionales de mitigaci\u00f3n. Esta l\u00f3gica implica dejar atr\u00e1s modelos gen\u00e9ricos o copiados de internet porque ahora cada organizaci\u00f3n deber\u00e1 hacer su propia radiograf\u00eda.<\/p>\n

Un aspecto cr\u00edtico, es la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento con atribuciones reales, que reporte directamente a la alta administraci\u00f3n. Este rol ya no puede ser meramente decorativo o delegado a terceros sin conocimiento del negocio. La persona a cargo debe ser capaz de interactuar con las autoridades, liderar capacitaciones internas, coordinar auditor\u00edas y responder ante eventuales incumplimientos.<\/p>\n

Adem\u00e1s, la normativa refuerza la necesidad de tener canales de denuncia confidenciales, monitoreo peri\u00f3dico y reportes oportunos a la UAF. No cumplir con estos elementos puede acarrear consecuencias como multas millonarias o el cierre de operaciones, adem\u00e1s de la exposici\u00f3n reputacional en medios y plataformas regulatorias.<\/p>\n

Pero no todo es amenaza. Esta nueva exigencia puede y debe verse como una oportunidad para fortalecer la cultura organizacional y mejorar la competitividad. Contar con un sistema de compliance s\u00f3lido genera confianza en clientes, inversionistas y aliados estrat\u00e9gicos. En un mundo donde la debida diligencia es cada vez m\u00e1s relevante, estar al d\u00eda con las obligaciones normativas deja de ser un \u201cextra\u201d y pasa a ser una condici\u00f3n para crecer y sostener el negocio en el tiempo.<\/p>\n

En definitiva, el llamado es que las empresas deben actuar ahora y no postergar o minimizar su impacto. Afortunadamente, a\u00fan hay tiempo para implementar mejoras sustantivas, pero el plazo se agota pronto. El compliance dej\u00f3 de ser una opci\u00f3n y se volvi\u00f3 una necesidad estrat\u00e9gica, transversal y por estos d\u00edas urgente.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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